????????9月9日上午消息，據(jù)知情人士透露，外匯局上海分局下發(fā)通知加強(qiáng)銀行代客售付匯業(yè)務(wù)監(jiān)管。專家認(rèn)為，此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要防范國(guó)內(nèi)資本快速外逃，對(duì)個(gè)人旅游等購(gòu)匯需求影響不大。其中個(gè)人分拆購(gòu)匯被加強(qiáng)監(jiān)管受到了廣泛關(guān)注，外管局要求各家銀行對(duì)可能的分拆交易提高警惕，必要時(shí)拒絕購(gòu)匯申請(qǐng)。
根據(jù)外管局的規(guī)定，5個(gè)以上不同個(gè)人，同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)；個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬等情況界定為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。
比如說，小明打算在美國(guó)買房子，受困于每年5萬美元的購(gòu)匯額度，因此發(fā)動(dòng)家里的親戚購(gòu)匯后電匯給他(同日、隔日或連續(xù)多日)。這樣就可能構(gòu)成了個(gè)人購(gòu)匯分拆交易，如果往前推算90日內(nèi)購(gòu)匯總金額超過等值20萬美元，則小明就上了銀行的“關(guān)注名單”。可能會(huì)被暫停外匯交易及匯款。
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